中国民生银行东营分行建章立制强管控 奏响合规新赋能

　　治国经邦，人才为急，人能尽其才则百事兴。大到治国平天下，小到齐家修身，“人”在历史变迁中显现的重要性不言而喻。为更好地适应金融新生态，减少人为主观因素引发的操作风险，中国民生银行东营分行通过持续建章立制，不断增强员工行为管控，用实际行动奏响合规赋能主旋律。

　　一、制定方案，全面体检

　　为进一步提升员工的合规履职能力和职业操守意识，切实将员工行为管控落到实处，民生银行东营分行制定《员工行为专项排查实施方案》，成立由“一把手”负责的专项排查工作领导小组，统筹部署、调度与监督宣传动员、机构自查、“上查下”专项排查、整改问责、督导督查六个阶段工作;于6月5日前通过员工、机构签署承诺书的方式，依托总行疑点线索筛查系统，针对岗位管理、员工展业行为、员工8小时以外行为、市场员工日常管理乱象等32项内容，进行了全面自查并形成整体自查报告;于6月1日-30日期间，组织各职能部室分别结合飞单、员工异常行为、待核查业务、证照及入职管理开展条线“上查下”;于7月5日前对“上查下”开展情况及取得成效进行综合验收，并针对检查出的问题及时落实好整改问责工作。

　　二、梳理制度，学习后督

　　员工行为管控与职业操守是内控管理机制建设的出发点与落脚点，业务合规的根本在于“人”的合规。监管机构与总分行为防范员工行为风险出台了诸多管控措施与制度规范，但在执行阶段却出现了贯彻执行的“真空”，个别员工“不知制度”、“知而不遵”的现象仍然发生。为使行为规范更好传达至每位员工，近期民生银行东营分行着手开展各经营机构员工管理制度与部室各项业务操作流程梳理工作，并完善成册后下发全辖严格执行，有效应对全体员工随时掌握总分行规范性工作的各类要求，使制度、流程成为员工底线行为的“软约束”，真正实现“管好人、管住事”的目的。

　　三、教育导向、落实问责

　　民生银行东营分行进一步优化问责流程，明确相关部门的职责分工以及责任认定层级，通过区别道德风险与操作风险，辩证地对待问责工作，充分发挥问责对员工管理惩戒与教育的双重作用。在严格执行规范性文件的同时，逐条研判违规问题所属层级、责任人表现、挽回损失情况、有无利益分成及是否主观违规情形，在量刑上予以区别对待，宽严相济。问责流程优化工作不仅为分行后续合理、有效地开展问责工作提供了操作准则，还为新形势下正确区分道德风险与操作风险提供了明确指引。